Bảng hồ sơ chứng minh nguồn tiền EB-5 theo từng nguồn thu nhập

Một bộ hồ sơ chứng minh nguồn tiền EB-5 đạt chuẩn USCIS được xây dựng theo từng nguồn thu nhập, mỗi nguồn có danh mục tài liệu riêng. Thiếu một mắt xích trong danh mục có thể khiến hồ sơ bị yêu cầu bổ sung bằng chứng (RFE), kéo dài lộ trình định cư. Bài viết tổng hợp danh mục tài liệu theo từng nguồn dưới dạng bảng tra cứu, kèm các lưu ý then chốt khi nộp.

Năm nhóm nguồn thu nhập và hồ sơ tương ứng

Có 5 nhóm nguồn thu nhập thường gặp trong hồ sơ EB-5, mỗi nhóm cần một bộ chứng từ đặc thù. Bảng dưới đây tổng hợp danh mục tài liệu cốt lõi cho từng nhóm.

Nguồn thu nhập	Hồ sơ chứng minh cần thiết
Lương và công việc	Hợp đồng lao động, bảng lương, tờ khai thuế thu nhập cá nhân, báo cáo thu nhập ít nhất 5 năm gần đây, sao kê ngân hàng
Lợi nhuận đầu tư	Chứng từ giao dịch, hồ sơ và báo cáo tài chính, chứng chỉ chứng khoán
Tài sản thừa kế	Giấy tờ chứng minh thừa kế, di chúc, bản tuyên thệ về nguồn gốc tài sản
Bán tài sản	Hợp đồng mua bán, chứng từ chuyển nhượng, biên bản thẩm định giá, hóa đơn thuế
Tặng cho	Giấy tờ chứng minh mục đích tặng, tài liệu thể hiện mối quan hệ và nguồn tiền người tặng

Thứ tự giá trị của các loại bằng chứng

Không phải mọi bằng chứng có giá trị như nhau trước USCIS. Bằng chứng từ bên thứ ba độc lập (ngân hàng, cơ quan thuế, cơ quan công chứng) có tính khách quan và giá trị cao hơn bằng chứng do chính đương đơn hoặc người thân cung cấp. Khi xây dựng hồ sơ, nhà đầu tư nên ưu tiên thu thập tài liệu từ bên thứ ba cho mỗi mắt xích trong đường đi của tiền (path of funds).

Ba lưu ý kỹ thuật khi nộp hồ sơ

Bên cạnh danh mục tài liệu, có 3 lưu ý kỹ thuật quyết định hồ sơ có được USCIS chấp nhận hay không.

Bản dịch đầy đủ: mọi giấy tờ tiếng Việt phải đính kèm bản dịch hoàn chỉnh, tuyệt đối không dịch một nửa, vì USCIS đọc bản dịch để đối chiếu.
Giải trình mâu thuẫn: nếu thông tin giữa các tài liệu có sai lệch, cần giải thích rõ ràng kèm chứng cứ thay vì để USCIS tự suy diễn.
Giải trình thiếu giấy tờ: khi không thể cung cấp một tài liệu, cần nêu nguyên nhân cụ thể, đưa bằng chứng cho việc không thể cung cấp, và có xác nhận của cơ quan có thẩm quyền.

Ví dụ kết hợp nhiều nguồn

Nhiều hồ sơ kết hợp nhiều nguồn trong cùng một chuỗi. Ví dụ điển hình: nhà đầu tư dùng thu nhập tích lũy để mua bất động sản, sau đó thế chấp bất động sản để vay ngân hàng lấy vốn EB-5. Trường hợp này cần đủ ba lớp hồ sơ: chứng minh thu nhập tích lũy (hợp đồng lao động, xác nhận chuyển khoản, chứng từ thuế), chứng minh đã mua bất động sản (hợp đồng mua bán, biên bản sở hữu, xác nhận thanh toán, chứng nhận đóng thuế tài sản), và chứng minh việc thế chấp vay (biên bản cho vay thể hiện rõ tài sản thế chấp, báo cáo định giá, xác nhận khoản vay từ ngân hàng).

Trong các hồ sơ Interimm triển khai, những bộ hồ sơ kết hợp nhiều nguồn thường bị RFE không phải do thiếu tài liệu chính, mà do đứt mạch ở một giao dịch trung gian. Lập sơ đồ đường đi của tiền trước khi thu thập chứng từ giúp phát hiện sớm những mắt xích còn thiếu.

Khung thời gian và bước tiếp theo

Thời gian USCIS thẩm tra nguồn tiền trung bình khoảng 2 năm, tùy chất lượng hồ sơ. Trước khi nộp, nhà đầu tư nên đối chiếu lại toàn bộ điều kiện EB-5 để đảm bảo bộ hồ sơ đáp ứng đúng tiêu chuẩn USCIS ngay từ lần nộp đầu tiên. Một danh mục tài liệu đầy đủ theo từng nguồn, kèm bản dịch chuẩn và đường đi của tiền liền mạch, là nền tảng cho một hồ sơ I-526E được phê duyệt nhanh.

Reference: https://www.interimm.vn/blog/my/chung-minh-nguon-tien-eb-5/

See more:

Interimm
Tầng 5 & 7, 22-24-26 Mạc Thị Bưởi, Phường Sài Gòn, Tp. Hồ Chí Minh
0931 830 838 (Hồ Chí Minh) – 0901 329 729 (Hà Nội)
https://www.interimm.vn/