Đường đi của tiền trong hồ sơ EB-5: cơ sở pháp lý và yêu cầu chứng minh

Trong hồ sơ EB-5, việc chuyển 800.000 USD ra nước ngoài không chỉ là một giao dịch ngân hàng mà là một chuỗi bằng chứng phải khép kín. USCIS không chỉ hỏi tiền từ đâu ra, mà còn hỏi tiền đã đi qua những đâu trước khi vào tài khoản dự án. Hiểu yêu cầu này ở mức cấu trúc giúp nhà đầu tư xây dựng hồ sơ chuyển tiền đủ chặt ngay từ đầu.

Cơ sở pháp lý của yêu cầu nguồn vốn

Điều 204.6(j)(3) của luật liên bang quy định: để đơn I-526 được chấp thuận, nhà đầu tư phải chứng minh số tiền đầu tư có nguồn gốc hợp pháp và là của chính mình. Điều khoản này đặt gánh nặng chứng minh lên nhà đầu tư, không phải lên cơ quan xét duyệt. USCIS đánh giá tính minh bạch dựa trên bằng chứng quá trình chuyển tiền, đặc biệt là sao kê ngân hàng, và quyết định chấp thuận đơn dựa trên kết quả đánh giá này.

Hai lớp ràng buộc song song

Khâu chuyển tiền EB-5 chịu hai lớp ràng buộc cùng lúc:

Lớp Việt Nam: quy định ngoại hối giới hạn số tiền chuyển ra nước ngoài, buộc nhà đầu tư thực hiện thủ tục qua tổ chức tín dụng và giữ giấy tờ chuyển tiền.
Lớp Hoa Kỳ: USCIS yêu cầu chứng minh nguồn gốc hợp pháp và đường đi liên tục của tiền. Đạo luật Cải cách EB-5 còn tập trung xác minh các bên thứ ba hỗ trợ chuyển tiền, nên đơn vị trung gian cũng phải minh bạch.

Hai lớp này không loại trừ nhau mà cộng dồn, đó là lý do hồ sơ chuyển tiền EB-5 phức tạp hơn một giao dịch chuyển tiền thông thường.

Chứng minh theo từng loại nguồn vốn

Mỗi loại nguồn vốn có yêu cầu giấy tờ riêng:

Thu nhập: biên lai nộp thuế thu nhập cá nhân cho từng loại thu nhập.
Bán hoặc thế chấp bất động sản: giấy tờ chứng minh quyền sở hữu, đã nộp thuế khi bán, và giải trình mức tăng giá trị nếu có.
Thừa kế hoặc cho tặng: chứng minh quyền sở hữu ban đầu của người tặng.
Cổ phiếu hoặc lợi nhuận doanh nghiệp: giấy tờ sở hữu, báo cáo tài chính thường niên, quyết định phân chia lợi nhuận và bằng chứng nộp thuế.

Theo thực tế tư vấn tại Interimm, điểm khiến hồ sơ chuyển tiền bị chậm thường không phải số tiền lớn, mà là một mắt xích trong đường đi của tiền thiếu chứng từ, buộc USCIS phát yêu cầu bổ sung và kéo dài thêm vài tháng.

Ba nguyên tắc xây hồ sơ chuyển tiền chặt

Để hồ sơ đứng vững, nhà đầu tư nên bám ba nguyên tắc. Một là ưu tiên kênh chuyển tiền chứng minh được, như tổ chức tín dụng hoặc đơn vị có giấy phép, thay vì kênh không để lại dấu vết. Hai là lưu trữ toàn bộ chứng từ giao dịch, gồm hóa đơn, biên lai và sao kê, đính kèm trong đơn I-526E. Ba là chuẩn bị giấy tờ chứng minh nguồn USD hoặc giấy phép chuyển tiền của đơn vị, vì USCIS đã siết phần xác minh nguồn tiền mà các đơn vị đổi tiền sử dụng. Một đường đi của tiền liền mạch và có chứng từ ở mỗi chặng là điều quyết định hồ sơ chuyển tiền EB-5 được duyệt nhanh hay chậm.

Reference: https://www.interimm.vn/blog/my/chuyen-tien-dau-tu-eb-5/

See more:

Interimm
Tầng 5 & 7, 22-24-26 Mạc Thị Bưởi, Phường Sài Gòn, Tp. Hồ Chí Minh
0931 830 838 (Hồ Chí Minh) – 0901 329 729 (Hà Nội)
https://www.interimm.vn/